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Wie läuft die Beratung ab?

1. Kennenlern-Termin vereinbaren

Bei unserem ersten Treffen nehmen wir uns die Zeit, dich und deine Situation genau kennenzulernen.

Wir erfassen deine Daten und sprechen darüber was dir wichtig ist. 

2. Prüfung der Unterlagen

Vertragscheck: Wir prüfen deine bestehenden Versicherungsverträge auf Herz und Nieren. Dabei analysieren wir alle Details und stellen sicher, dass du optimal abgesichert bist.

3. Konzeptvorstellung

Preise und Leistungen besprechen: Wir präsentieren dir ein maßgeschneidertes Konzept. Dabei gehen wir detailliert auf die Preise und Leistungen ein und besprechen eventuelle Versicherungslücken.

4. Entscheidung

Deine Wahl: Du entscheidest, ob du den Weg mit uns gehen möchtest. Wir geben dir alle notwendigen Informationen, damit du eine informierte Entscheidung treffen kannst.

5. Umsetzung

Wir regeln alles weitere: Wenn du dich für uns entscheidest, übernehmen wir die komplette Umsetzung.

Dazu gehören Dinge wie die Kündigungen bestehender Verträge, Bestandsübertragungen und die Neuanträge.

Unsere KML-Beratung
Ganzheitliche Absicherung und Vermögensaufbau

Bei uns steht die umfassende Absicherung und finanzielle Stabilität unserer Kunden im Mittelpunkt. Mit unserem einzigartigen KML-Konzept bieten wir eine maßgeschneiderte Beratung, die weit über einzelne Versicherungsprodukte hinausgeht.

Das Fundament: Sicherheit in jeder Lebenslage

Unser KML-Konzept beginnt mit einem soliden Fundament. Wir sorgen dafür, dass unsere Kunden gegen existenzbedrohende Risiken abgesichert sind. Dazu gehören wichtige Versicherungen wie:

  • Einkommenssicherung bei Krankheit oder Unfall

  • Haftpflichtschutz bei unvorhergesehenen Haftungsfällen

Die drei Töpfe: Kurz-, Mittel- und Langfristige Planung

Über diesem Fundament bauen wir die finanzielle Absicherung unserer Kunden mit drei Töpfen auf:

  1. Kurzfristig: Liquidität für ungeplante Anschaffungen oder Notfälle.

  2. Mittelfristig: Planung und Finanzierung von größeren, geplanten Anschaffungen.

  3. Langfristig: Sicherung der finanziellen Zukunft und des Ruhestands.

Ganzheitliche Beratung – Maßgeschneidert auf Ihr Budget

Unsere Erfahrung zeigt, dass oft nur eine Versicherungslösung perfekt umgesetzt wird, während andere wichtige Absicherungen vernachlässigt werden, weil das Budget bereits aufgebraucht ist. Mit unserem KML-Konzept betrachten wir Ihre finanzielle Situation von oben und entwickeln eine ganzheitliche Strategie. So stellen wir sicher, dass alle relevanten Bereiche berücksichtigt und sinnvoll priorisiert werden.

Ihr Vorteil: Finanzielle Stabilität in jeder Lebensphase

Unser Ziel ist es, dass Sie in jeder Lebenssituation über ausreichend Liquidität verfügen – ob bei ungeplanten Ausgaben, geplanten Anschaffungen, im Krankheitsfall oder im Ruhestand.

Entdecken Sie, wie unser KML-Konzept Ihnen hilft, Ihr Leben sicher und finanziell stabil zu gestalten. Vereinbaren Sie noch heute ein Beratungsgespräch und erfahren Sie mehr darüber, wie wir Ihnen helfen können, die besten Entscheidungen für Ihre Zukunft zu treffen.

Welche Kosten entstehen?

Bei uns entstehen dir keine Kosten für die Beratung. Unsere Beratung ist kostenfrei und unverbindlich. Beim Abschluss einer Versicherung erhalten wir vom Versicherer eine einkalkulierte Abschluss- und/oder Bestandsprovision. Diese Provision ist bereits im Beitrag enthalten und wird nicht separat von dir bezahlt. 

Wir finanzieren unseren regionalen Betrieb mit Büros vor Ort mit qualifizierten Mitarbeitern, investieren in die Ausbildung junger Menschen und tragen unsere Steuerlast. Ein Teil unseres Einkommens stammt aus diesen Provisionen. Wir sind fest davon überzeugt, dass wir nur von zufriedenen Kunden profitieren können, die wir bestmöglich beraten haben. Daher sehen wir in Provisionen keinen Anreiz zu Fehlberatungen. Es ist wichtig zu verstehen, dass auch andere Vertriebsformen wie Makler (z.B. Online-Vergleichsportale und andere Makler) diese Provisionen erhalten. Bei uns erhälst du oben drauf einen super Service und Hilfe wenn es darauf ankommt.

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